<td id="q0com"></td>
  • <td id="q0com"></td>
  • <center id="q0com"><wbr id="q0com"></wbr></center>
    <noscript id="q0com"><tr id="q0com"></tr></noscript>
    <center id="q0com"><source id="q0com"></source></center>
  • <td id="q0com"><source id="q0com"></source></td>
  • 歡迎訪問森淼律師事務所!

    陜西森淼律師事務所

    新聞分類

    森淼團隊

    聯系我們

    地址:西安市經濟技術開發區未央路177號旺景國際大廈14F

    電話:+86-29-89601424     89600449

    郵箱:2356355015@qq.com

    公司傳真:+86-29-89601424    89600449轉607


    刪繁就簡丨民商事審判會議紀要精華版(內容梳理與干貨提煉)

    您的當前位置: 首 頁 >> 新聞中心 >> 法律知識

    刪繁就簡丨民商事審判會議紀要精華版(內容梳理與干貨提煉)

    發布日期:2019-12-10 00:00 來源:http://www.dotdashnyc.com 點擊:


    「全國法院民商事審判工作會議紀要」于近日正式下發,紀要的下發對民商事審判工作具有重要的參考意義,它對包括民法總則適用、合同效力判斷、擔保、金融消費者權益保護、票據證券信托、民刑交叉等一系列熱點、難點問題發表了意見。但由于篇幅巨大(紀要全文約4萬4千字),短時間內難以消化,我們為此進行了梳理與精簡,將干貨及時提煉出來(本文約1萬9千字),以便大家了解。




    編輯整理丨走近民法典


    一、民法總則適用法律銜接 

    二、公司糾紛案件審理 

    三、合同糾紛案件審理 

    四、擔保糾紛案件審理 

    五、金融消費者權益保護案件審理 

    六、證券糾紛案件審理 

    七、營業信托糾紛案件審理 

    八、財產保險合同糾紛案件審理 

    九、票據糾紛案件審理 

    十、破產糾紛案件審理 

    十一、案外人救濟案件審理 

    十二、民刑交叉案件程序處理



    - 說 明 -


    紀要不是司法解釋,不能作為裁判依據進行援引。但對《會議紀要》發布后尚未審結的一、二審案件,在“本院認為”部分分析理由時,可據《會議紀要》進行說明。

    一、民法總則適用法律銜接


    一是與民法通則的關系及其適用。按新規優于舊規適用民總。


    二是與合同法的關系及其適用。合同法“總則”與民總不一致的,適用民總合同法“分則”與民總不一致的,適用合同法“分則”


    三是與公司法的關系及其適用。公司法與民總不一致的,根據特別法優于一般法適用公司法。兩個例外:公司法已有規定但民總在此基礎上增加了新內容的;民總有意修正公司法的,均適用民總。


    四是民法總則的溯及力。法不溯及既往是法治基本原則,主要針對新舊法不一致的情況,此時適用行為時的法。兩個例外:一是某項制度民總有規定而舊法沒有,可參照適用民總。二是根據“有利追溯”新法有溯及力,如訴訟時效。 



    ▌二、公司糾紛案件審理


    (一)“對賭協議”效力及履行


    對投資方與目標公司訂立的“對賭協議”,如無其他無效事由,認定有效并支持履行。但投資方主張實際履行的,應審查是否符合“股東不得抽逃出資”及股份回購的強制性規定。


    (二)股東出資加速到期及表決權


    【股東出資應否加速到期】以公司不能清償到期債務為由,請求未屆出資期限的股東在未出資范圍內對債務承擔補充責任的,不予支持。但下列情形除外:(1)公司作為被執行人,窮盡執行措施無財產可供執行,具備破產原因但不申請破產的;(2)公司債務產生后,公司股東(大)會決議或以其他方式延長股東出資期限的。


    【表決權能否受限】股東(大)會作出不按認繳出資比例而按實際出資比例或其他標準確定表決權的決議,股東請求確認決議無效,應審查該決議是否符合修改公司章程所要求的表決程序,即必須經代表三分之二以上表決權的股東通過。


    (三)關于股權轉讓


    【有限責任公司的股權變動】已記載于股東名冊的予以支持,但應辦理批準手續生效的除外。未辦理股權變更登記的,不得對抗善意相對人。


    【侵犯優先購買權的股權轉讓合同的效力】一方面,其他股東依法享有優先購買權,在其主張按照股權轉讓合同約定的同等條件購買股權的情況下,應當支持其訴訟請求,除非出現公司法司法解釋四第21條第1款規定的情形。另一方面,為保護股東以外的股權受讓人的合法權益,股權轉讓合同如無其他影響合同效力的事由,應認定有效。其他股東行使優先購買權的,雖然股東以外的股權受讓人關于繼續履行股權轉讓合同的請求不能得到支持,但不影響其依約請求轉讓股東承擔相應的違約責任。


    (四)關于公司人格否認


    準確把握《公司法》第20條第3款規定的精神。

    一是只有在股東實施了濫用公司法人獨立地位及股東有限責任的行為,且該行為嚴重損害了公司債權人利益的情況下,才能適用。損害債權人利益,主要是指股東濫用權利使公司財產不足以清償公司債權人的債權。

    二是只有實施了濫用法人獨立地位和股東有限責任行為的股東才對公司債務承擔連帶清償責任,而其他股東不應承擔此責任。

    三是公司人格否認不是全面、徹底、永久地否定公司的法人資格,而只是在具體案件中依據特定的法律事實、法律關系,突破股東對公司債務不承擔責任的一般規則,例外地判令其承擔連帶責任。個案中判決僅不當然適用于涉及該公司的其他訴訟,不影響公司獨立法人資格的存續。如果其他債權人提起公司人格否認訴訟,已生效判決認定事實可作為證據使用。

    四是《公司法》第20條第3款規定的濫用行為,實踐中常見的情形有人格混同、過度支配與控制、資本顯著不足等。


    【人格混同】最根本的判斷標準是公司是否具有獨立意思獨立財產,最主要的表現是公司的財產與股東的財產是否混同且無法區分。認定時,綜合考慮以下因素:

    (1)股東無償使用公司資金或財產,不記載的;

    (2)股東用公司資金償還股東債務,或將公司資金供關聯公司無償使用,不記載的;

    (3)公司賬簿與股東賬簿不分,致公司財產與股東財產無法區分;

    (4)股東自身收益與公司盈利不區分,致雙方利益不清;

    (5)公司財產記載于股東名下,由股東占有、使用;

    (6)其他情形。


    【過度支配與控制】應否認公司人格,由濫用控制權的股東對公司債務承擔連帶責任。常見情形包括:

    (1)母子公司間或子公司間利益輸送;

    (2)母子公司或子公司間交易,收益歸一方,損失由另一方承擔;

    (3)先從原公司抽走資金,后成立經營目的相同或類似公司,逃避原債務;

    (4)先解散公司,再以原公司場所、設備、人員及相同或相似的經營目的另設公司,逃避原債務;

    (5)其他情形。


    【資本顯著不足】要與公司采取“以小博大”的正常經營方式相區分,適用時要十分謹慎,應與其他因素綜合判斷。


    【訴訟地位】根據不同情形確定:

    (1)債權人對債務人公司享有的債權已經由生效裁判確認,其另行提起公司人格否認訴訟,請求股東對公司債務承擔連帶責任的,列股東為被告,公司為第三人;

    (2)債權人對債務人公司享有的債權提起訴訟的同時,一并提起公司人格否認訴訟,請求股東對公司債務承擔連帶責任的,列公司和股東為共同被告;

    (3)債權人對債務人公司享有的債權尚未經生效裁判確認,直接提起公司人格否認訴訟,請求公司股東對公司債務承擔連帶責任的,人民法院應當向債權人釋明,告知其追加公司為共同被告。債權人拒絕追加的,人民法院應當裁定駁回起訴。


    (五)有限責任公司清算義務人的責任


    一些案件不適當地擴大了股東的清算責任。特別是職業債權人,從其他債權人處大批量超低價收購僵尸企業的“陳年舊賬”后,對批量僵尸企業提起強制清算之訴,請求股東對公司債務承擔連帶清償責任。注意以下問題:


    【怠于履行清算義務的認定】指法定清算事由出現后,在能夠履行清算義務的情況下,故意拖延、拒絕履行清算義務,或因過失導致無法進行清算的消極行為。


    【因果關系抗辯】股東證明其“怠于履行義務”的消極不作為與“公司主要財產、賬冊、重要文件等滅失,無法進行清算”沒有因果關系,主張不應對公司債務承擔連帶清償責任的,予以支持。


    【訴訟時效期間】查證屬實的,予以支持。


    (六)關于公司為他人提供擔保


    【違反《公司法》第16條構成越權代表】擔保行為不是法定代表人所能單獨決定的事項,必須以公司股東(大)會、董事會等公司機關的決議作為授權的基礎和來源。未經授權擅自為他人提供擔保的,構成越權代表,應根據《合同法》第50條關于法定代表人越權代表的規定,區分訂立合同時債權人是否善意認定合同效力:善意的,合同有效;反之無效。


    【善意的認定】一種情形,為公司股東或實際控制人提供關聯擔保,《公司法》第16條明確規定必須由股東(大)會決議,未經股東(大)會決議,構成越權代表。此情況下,債權人主張擔保合同有效,應當提供證據證明其在訂立合同時對股東(大)會決議進行了審查,決議的表決程序符合《公司法》第16條的規定。另一種情形,為公司股東或實際控制人以外的人提供非關聯擔保,根據《公司法》第16條的規定,此時由公司章程規定是由董事會決議還是股東(大)會決議。無論章程如何規定,只要債權人能證明其在訂立擔保合同時對董事會決議或者股東(大)會決議進行了審查,同意決議人數及簽字人員符合公司章程規定,就應認定構成善意,但公司能夠證明債權人明知公司章程對決議機關有明確規定的除外。


    【無須機關決議的例外情況】下列情形,即便債權人知道或應當知道沒有公司機關決議,也應當認定擔保合同符合公司的真實意思表示,合同有效:

    (1)公司是以擔保為主營業務的公司,或是開展保函業務的銀行或非銀行金融機構;

    (2)公司為直接或間接控制的公司開展經營活動向債權人提供擔保;

    (3)與主債務人之間存在相互擔保等商業合作關系;

    (4)擔保合同系由單獨或共同持有公司三分之二以上有表決權的股東簽字同意。


    【越權擔保的民事責任】擔保合同無效,請求公司承擔擔保責任的,不予支持,但可按照擔保法及有關司法解釋關于擔保無效的規定處理。債權人明知法定代表人超越權限或機關決議系偽造或者變造,請求公司承擔合同無效后的民事責任,不支持。


    【權利救濟】越權擔保給公司造成損失,公司請求法定代表人承擔賠償責任的,予以支持。公司沒有提起訴訟,股東依據《公司法》第151條的規定請求法定代表人承擔賠償責任的,予以支持。


    【上市公司為他人提供擔保】債權人據上市公司公開披露的關于擔保事項已經董事會或者股東大會決議通過的信息訂立的擔保合同,應認定有效。


    【債務加入準用擔保規則】法定代表人以公司名義與債務人約定加入債務并通知債權人或向債權人表示愿意加入債務的效力問題,參照公司為他人提供擔保規則處理。


    (七)股東代表訴訟


    【何時成為股東不影響起訴】


    【正確適用前置程序】股東先書面請求公司有關機關提起訴訟。沒有履行該前置程序的,一般應駁回起訴。但該項前置程序針對的是公司治理的一般情況,即在股東向公司有關機關提出書面申請之時,存在公司有關機關提起訴訟的可能性。如相關事實表明根本不存在該種可能性的,不應以此為由駁回起訴


    【股東代表訴訟的反訴】依據《公司法》第151條第3款的規定提起股東代表訴訟后,被告以原告股東惡意起訴侵犯其合法權益為由提起反訴的,應予受理。被告以公司在案涉糾紛中應承擔侵權或違約等責任為由對公司提出的反訴,因不符合反訴要件,應裁定不予受理;已經受理的,駁回起訴。


    【股東代表訴訟的調解】只有在調解協議經公司股東(大)會、董事會決議通過后,法院才能出具調解書予以確認。


    (八)其他問題


    【實際出資人顯名的條件】能證明過半數的其他股東知道其實際出資事實,且對其實際行使股東權利未曾提出異議的,予以支持。


    【請求召開股東(大)會不可訴】屬公司內部治理范圍。股東堅持起訴,法院應當裁定不予受理;已經受理的,裁定駁回起訴。



    ▌三、合同糾紛案件審理


    (一)合同效力


    【強制性規定的識別】依據《民法總則》第153條第1款和合同法司法解釋(二)第14條的規定慎重判斷“強制性規定”的性質。


    下列強制性規定,應認定為“效力性強制性規定”:強制性規定涉及金融安全、市場秩序、國家宏觀政策等公序良俗的;交易標的禁止買賣的,如禁止人體器官、毒品、槍支等買賣;違反特許經營規定的,如場外配資合同;交易方式嚴重違法的,如違反招投標等競爭性締約方式訂立的合同;交易場所違法的,如在批準的交易場所之外進行期貨交易


    關于經營范圍、交易時間、交易數量等行政管理性質的強制性規定,一般應當認定為“管理性強制性規定”。


    【違反規章的合同效力】一般不影響合同效力,但涉及金融安全、市場秩序、國家宏觀政策等公序良俗的,應當認定合同無效


    【合同不成立、無效或者被撤銷的法律后果】合同不成時參照《合同法》第58條合同無效或被撤銷時的財產返還責任和損害賠償責任規定。但締約過失責任不應超過合同履行利益


    【財產返還與折價補償】標的物已滅失、轉售他人或其他無法返還的情況下,折價補償時,應以交易時約定的價款為基礎,同時考慮當事人在標的物滅失或轉售時的獲益情況綜合確定補償標準。


    【價款返還】雙務合同應同時返還。利息問題,一方對標的物有使用情形的,一般應支付使用費,該費用可與占有價款一方應當支付的資金占用費相互抵銷,故在一方返還原物前,另一方僅須支付本金,而無須支付利息。


    【損害賠償】返還財產或折價補償不足以彌補損失,一方還可以向有過錯的另一方請求損害賠償。但要避免雙重獲利或雙重受損。


    【合同無效時的釋明問題】雙務合同中,防止機械適用“不告不理”原則,應向原告釋明變更或增加訴訟請求,或向被告釋明提出同時履行抗辯,盡可能一次性解決糾紛。


    【未經批準合同的效力】批準是合同的法定生效條件的,未經批準的合同因欠缺法律規定的特別生效條件而未生效。實踐中的突出問題是,把未生效合同認定為無效合同,或雖認定為未生效,卻按無效合同處理。無效合同從本質上來說是欠缺合同的有效要件,或具有合同無效的法定事由,自始不發生法律效力。而未生效合同已具備合同的有效要件,對雙方具有一定的拘束力,任何一方不得擅自撤回、解除、變更,但因欠缺法律、行政法規規定或當事人約定的特別生效條件,在該生效條件成就前,不能產生請求對方履行合同主要權利義務的法律效力。


    【報批義務及相關違約條款獨立生效】專門約定的,約定獨立生效。一方因另一方不履行報批義務,請求解除合同并承擔相應違約責任,予以支持。


    【判決履行報批義務后的處理】判決一方履行報批義務后,當事人拒絕履行,經強制執行仍未履行,對方請求其承擔合同違約責任的,予以支持。一方依據判決履行報批義務,行政機關予以批準,合同發生完全法律效力,其請求對方履行合同的,予以支持;行政機關沒有批準,合同不具有法律上的可履行性,一方請求解除合同的,予以支持。


    【蓋章行為的法律效力】應主要審查簽約人于蓋章之時有無代表權或代理權,從而根據代表或者代理的相關規則來確定合同的效力。法定代表人或其授權之人在合同上加蓋法人公章的,除《公司法》第16條等法律對其職權有特別規定的情形外,由法人承擔相應法律后果。


    【撤銷權的行使】撤銷權應由當事人行使,法院不應當依職權撤銷合同。一方主張合同無效,依據的卻是可撤銷事由,法院應當全面審查合同是否具有無效事由以及當事人主張的可撤銷事由。當事人關于合同無效的事由成立的,人民法院應當認定合同無效。當事人主張合同無效的理由不成立,而可撤銷的事由成立的,因合同無效和可撤銷的后果相同,法院也可以結合當事人的訴訟請求,直接判決撤銷合同。


    (二)合同履行與救濟


    認定以物抵債協議的性質和效力時,根據履行期限是否已經屆滿區別對待。合同解除、違約責任都是非違約方尋求救濟的主要方式,認定合同應否解除時,要根據當事人有無解除權、是約定解除還是法定解除等不同情形,分別處理。在確定違約責任時,要注意依法適用違約金調整的相關規則,避免簡單地以民間借貸利率的司法保護上限作為調整依據。


    【抵銷】抵銷權既可以通知的方式行使,也可以提出抗辯或提起反訴的方式行使。抵銷的意思表示自到達對方時生效,抵銷一經生效,其效力溯及自抵銷條件成就之時,雙方互負的債務在同等數額內消滅。雙方互負的債務數額,是截至抵銷條件成就之時各自負有的包括主債務、利息、違約金、賠償金等在內的全部債務數額。行使抵銷權一方享有的債權不足以抵銷全部債務數額,當事人對抵銷順序又沒有特別約定的,應當根據實現債權的費用利息主債務的順序進行抵銷。


    【履行期屆滿后達成的以物抵債協議】屆滿后達成以物抵債協議,抵債物尚未交付債權人,債權人請求債務人交付的,要著重審查以物抵債協議是否存在惡意損害第三人合法權益等情形,避免虛假訴訟的發生。不存在以上情況且無其他無效事由的,予以支持。


    當事人在一審程序中因達成以物抵債協議申請撤回起訴的,可予準許。當事人在二審程序中申請撤回上訴的,法院應當告知其申請撤回起訴。當事人申請撤回起訴,經審查不損害國家利益、社會公共利益、他人合法權益的,可予準許。當事人不申請撤回起訴,請求法院出具調解書對以物抵債協議予以確認的,因債務人完全可以立即履行該協議,沒有必要由人民法院出具調解書,故不應準許,同時應當繼續對原債權債務關系進行審理。


    【履行期屆滿前達成的以物抵債協議】屆滿前達成以物抵債協議,抵債物尚未交付債權人,債權人請求債務人交付的,因此種情況不同于本紀要第71條規定的讓與擔保,法院應向其釋明,其應當根據原債權債務關系提起訴訟。經釋明后當事人仍拒絕變更訴訟請求的,應駁回其訴訟請求,但不影響其根據原債權債務關系另行提起訴訟。


    【通知解除的條件】對合同法司法解釋(二)第24條的準確理解是,只有享有法定或者約定解除權的當事人才能以通知方式解除合同。不享有解除權的一方向另一方發出解除通知,另一方即便未在異議期限內提起訴訟,也不發生合同解除的效果。


    【約定解除條件】守約方請求解除合同的,法院應當審查違約方的違約程度是否顯著輕微,是否影響守約方合同目的實現,根據誠實信用原則,確定合同應否解除。違約方的違約程度顯著輕微,不影響守約方合同目的實現,守約方請求解除合同的,不予支持;反之,則依法予以支持。


    【違約方起訴解除】違約方不享有單方解除合同的權利。但是,在一些長期性合同如房屋租賃合同履行過程中,雙方形成合同僵局,一概不允許違約方通過起訴的方式解除合同,有時對雙方都不利。在此前提下,符合下列條件,違約方起訴請求解除合同的,依法予以支持:

    (1)違約方不存在惡意違約的情形;

    (2)違約方繼續履行合同,對其顯失公平;

    (3)守約方拒絕解除合同,違反誠實信用原則。

    法院判決解除合同的,違約方本應當承擔的違約責任不能因解除合同而減少或者免除。


    【合同解除的法律后果】一方依據合同中有關違約金、約定損害賠償的計算方法、定金責任等違約責任條款的約定,請求另一方承擔違約責任的,予以支持。


    【違約金過高標準及舉證責任】一般以《合同法》第113條規定的損失為基礎進行判斷,這里損失包括合同履行后可以獲得的利益。除借款合同外的雙務合同,作為對價的價款或報酬給付之債,并非借款合同項下的還款義務不能以受法律保護的民間借貸利率上限作為判斷違約金是否過高的標準,而應當兼顧合同履行情況、當事人過錯程度以及預期利益等因素綜合確定。主張過高方應當對違約金是否過高承擔舉證責任


    (三)關于借款合同


    區別對待金融借貸與民間借貸,并適用不同規則與利率標準。要注意自2019年8月20日起,中國人民銀行貸款基準利率這一標準已經取消。因此,自此之后人民法院裁判貸款利息的基本標準應改為全國銀行間同業拆借中心公布的貸款市場報價利率。應予注意的是,貸款利率標準盡管發生了變化,但存款基準利率并未發生相應變化,相關標準仍可適用。


    【變相利息的認定】金融借款中,借款人認為金融機構以服務費、咨詢費、顧問費、管理費等為名變相收取利息,金融機構或由其指定的人收取的相關費用不合理的,可根據提供服務的實際情況確定借款人應否支付或酌減。


    【高利轉貸】民間借貸中,出借人的資金必須是自有資金。出借人套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人的民間借貸無效。法院在適用該條規定時,應注意以下幾點:一是要審查出借人的資金來源。借款人簽訂借款合同時出借人尚欠銀行貸款未還的,一般可推定為出借人套取信貸資金,但出借人能夠舉反證予以推翻的除外;二是從寬認定“高利”轉貸行為的標準,只要出借人通過轉貸行為牟利的,就可以認定為是“高利”轉貸行為;三是對“借款人事先知道或者應當知道的”要件,不宜把握過苛。實踐中,只要出借人在簽訂借款合同時存在尚欠銀行貸款未還事實的,一般可認為滿足了該條規定的“借款人事先知道或者應當知道”這一要件。


    【職業放貸人】未依法取得放貸資格的以民間借貸為業的法人,及以民間借貸為業的非法人組織或自然人從事的民間借貸行為,應依法認定無效。同一出借人在一定期間內多次反復從事有償民間借貸行為的,一般可以認定為是職業放貸人。



    ▌四、關于擔保糾紛案件的審理


    (一)關于擔保的一般規則


    【獨立擔保】從屬性是擔保的基本屬性,但由銀行或者非銀行金融機構開立的獨立保函除外。獨立保函糾紛案件依據《最高人民法院關于審理獨立保函糾紛案件若干問題的規定》處理。銀行或非銀行金融機構之外的當事人開立的獨立保函,以及當事人有關排除擔保從屬性的約定,應當認定無效。但根據“無效法律行為的轉換”原理,在否定其獨立擔保效力的同時應當將其認定為從屬性擔保。此時,如果主合同有效,則擔保合同有效,擔保人與主債務人承擔連帶保證責任。主合同無效,則該所謂的獨立擔保也隨之無效,擔保人無過錯的,不承擔責任;擔保人有過錯的,其承擔民事責任的部分,不應超過債務人不能清償部分的三分之一。


    【擔保責任的范圍】責任范圍不應當大于主債務,是從屬性的必然要求。大于主債務的,應認定大于主債務部分的約定無效,使擔保責任縮減至主債務的范圍。


    【混合擔保中擔保人之間的追償問題】根據《物權法》第178條關于“擔保法與本法的規定不一致的,適用本法”的規定,承擔了擔保責任的擔保人向其他擔保人追償的,不予支持,但擔保人在擔保合同中約定可以相互追償的除外


    【借新還舊的擔保物權】貸款人以舊貸上的擔保物權尚未進行涂銷登記為由,主張對新貸行使擔保物權的,不予支持,但當事人約定繼續為新貸提供擔保的除外。


    【擔保債權的范圍】一是多數省區市的登記系統未設置“擔保范圍”欄目,僅有“被擔保主債權數額(最高債權數額)”的表述,且只能填寫固定數字。法院以合同約定認定擔保物權的擔保范圍,是符合實際的妥當選擇。二是一些省區市不動產登記系統設置與登記規則比較規范,擔保物權登記范圍與合同約定一致在該地區是常態或者普遍現象,應以登記的擔保范圍為準。


    【主債權訴訟時效屆滿的法律后果】屆滿后,抵押人在主債權訴訟時效屆滿后請求涂銷抵押權登記的,予以支持。以登記作為公示方法的權利質權,參照適用前款規定。


    (二)關于不動產擔保物權


    【未辦理登記的不動產抵押合同的效力】合同依法成立,但未辦理抵押登記,債權人請求抵押人辦理抵押登記手續的,予以支持。


    【房地分別抵押】基于“房地一體”規則,將建筑物和建設用地使用權視為同一財產,依照《物權法》第199條的規定確定清償順序:登記在先的先清償;同時登記的,按照債權比例清償。同一天登記的,視為同時登記。應注意的是,根據《物權法》第200條的規定,建設用地使用權抵押后,該土地上新增的建筑物不屬于抵押財產。


    【抵押權隨主債權轉讓】根據“從隨主”規則,債權轉讓的,除法律另有規定或當事人另有約定外,擔保該債權的抵押權一并轉讓。


    (三)關于動產擔保物權


    【流動質押的設立與監管人的責任】查明監管人究竟是受債權人的委托還是受出質人的委托,確定質物是否已經交付債權人,從而判斷質權是否有效設立。


    【浮動抵押的效力】都辦理抵押登記的,根據《物權法》第199條的規定,登記在先的浮動抵押優先于登記在后的動產抵押。


    【動產抵押權與質權競存】參照適用《物權法》第199條的規定,根據是否完成公示以及公示先后情況來確定清償順序:質權有效設立、抵押權辦理了抵押登記的,按照公示先后確定清償順序;順序相同的,按照債權比例清償;質權有效設立,抵押權未辦理抵押登記的,質權優先于抵押權;質權未有效設立,抵押權未辦理抵押登記的,因此時抵押權已經有效設立,故抵押權優先受償。

    根據《物權法》第178條規定的精神,擔保法司法解釋第79條第1款不再適用


    (四)關于非典型擔保


    【擔保關系的認定】不存在法定無效情形的,應當認定有效。


    【約定擔保物權的效力】因無法定的登記機構而未能進行登記的,不具有物權效力。當事人請求按照擔保合同的約定就該財產折價、變賣或拍賣所得價款等方式清償債務的,予以支持,但對其他權利人不具有對抗效力和優先性。


    【保兌倉交易】以銀行信用為載體、以銀行承兌匯票為結算工具、由銀行控制貨權、賣方(或者倉儲方)受托保管貨物并以承兌匯票與保證金之間的差額作為擔保。只要不違反法律、行政法規的效力性強制性規定,應當認定有效。


    【無真實貿易背景的保兌倉交易】名為保兌倉交易實為借款,保兌倉交易因構成虛偽意思表示無效,被隱藏的借款合同是當事人的真實意思表示,如不存在其他合同無效情形,應認定有效。保兌倉交易認定為借款合同關系的,不影響賣方和銀行間擔保關系的效力,賣方仍應當承擔擔保責任。


    【保兌倉交易的合并審理】當事人就保兌倉交易中的不同法律關系的相對方分別或同時向同一法院起訴的,法院可以根據民事訴訟法司法解釋第221條的規定,合并審理。


    【讓與擔保】應認定合同有效。合同如果約定債務人到期沒有清償債務,財產歸債權人所有的,應當認定該部分約定無效,但不影響合同其他部分的效力。

    當事人根據合同約定,已完成財產權利變動的公示方式轉讓至債權人名下,債務人到期沒有清償債務,債權人請求確認財產歸其所有的,不予支持,但債權人請求參照法律關于擔保物權的規定對財產拍賣、變賣、折價優先償還其債權的,予以支持。債務人因到期沒有清償債務,請求對該財產拍賣、變賣、折價償還所欠債權人合同項下債務的,亦應支持。



    ▌五、金融消費者權益保護糾紛案件審理


    【適當性義務】指賣方機構在向金融消費者推介、銷售銀行理財產品、保險投資產品、信托理財產品、券商集合理財計劃、杠桿基金份額、期權及其他場外衍生品等高風險等級金融產品,以及為金融消費者參與融資融券、新三板、創業板、科創板、期貨等高風險等級投資活動提供服務的過程中,必須履行的了解客戶、了解產品、將適當的產品(或者服務)銷售(或者提供)給適合的金融消費者等義務。


    【法律適用規則】以合同法、證券法、證券投資基金法、信托法等法律規定的基本原則和國務院發布的規范性文件作為主要依據。相關部門的監管規定,與法律和國務院發布的規范性文件的規定不相抵觸的,可參照適用。


    【責任主體】金融產品發行人、銷售者未盡適當性義務,致消費者遭受損失的,金融消費者既可發行人也可請求銷售者承擔賠償責任,還可根據《民法總則》第167條的請求承擔連帶賠償責任。發行人、銷售者請求人民法院明確各自責任份額的,法院可以在判決發行人、銷售者對金融消費者承擔連帶賠償責任的同時,明確發行人、銷售者在實際承擔了賠償責任后,有權向責任方追償其應當承擔的賠償份額。

    金融服務提供者未盡適當性義務,致消費者在接受金融服務后參與高風險等級投資活動遭受損失的,消費者可請求金融服務提供者承擔賠償責任。


    【舉證責任分配】金融消費者應對購買產品(或者接受服務)、遭受的損失等事實承擔舉證責任。賣方機構對其是否履行了適當性義務承擔舉證責任。


    【告知說明義務】應根據產品、投資活動的風險和金融消費者的實際情況,綜合理性人能夠理解的客觀標準和金融消費者能夠理解的主觀標準來確定賣方機構是否已履行告知說明義務。


    【損失賠償數額】所受的實際損失。包括本金和利息,利息按照中國人民銀行發布的同期同類存款基準利率計算。

    因購買高風險等級金融產品或者為參與高風險投資活動接受服務,以賣方機構存在欺詐行為為由,主張賣方機構應當根據《消費者權益保護法》第55條的規定承擔懲罰性賠償責任的,不予支持。賣方構成欺詐的,區分不同情況處理:

    (1)合同文本中載明預期收益率、業績比較基準或類似約定,可將其作為計算利息損失的標準;

    (2)合同文本以浮動區間方式對預期收益率或業績比較基準等進行約定,消費者請求按約定上限作為利息損失計算標準,予以支持;

    (3)合同文本雖沒有關于預期收益率、業績比較基準或者類似約定,但消費者能夠提供證據證明產品發行的廣告宣傳資料中載明了預期收益率、業績比較基準或類似表述,應將宣傳資料作為合同文本的組成部分;

    (4)合同文本及廣告宣傳資料中未載明預期收益率、業績比較基準或者類似表述的,按照全國銀行間同業拆借中心公布的貸款市場報價利率計算。


    【免責事由】消費者故意提供虛假信息、拒絕聽取賣方機構的建議等自身原因導致其購買產品或者接受服務不適當,賣方機構請求免除相應責任的,予以支持,但消費者能證明該虛假信息的出具系賣方機構誤導的除外。賣方機構能夠舉證證明根據金融消費者的既往投資經驗、受教育程度等事實,適當性義務的違反并未影響金融消費者作出自主決定的,對其關于應當由金融消費者自負投資風險的抗辯理由,予以支持。



    ▌六、證券糾紛案件審理


    (一)證券虛假陳述


    【共同管轄的案件移送】原告以發行人、上市公司以外的虛假陳述行為人為被告提起訴訟,被告申請追加發行人或上市公司為共同被告的,應予準許。在追加后發現其他有管轄權的人民法院已先行受理因同一虛假陳述引發的民事賠償案件的,應當按照民事訴訟法司法解釋第36條移送先立案法院。


    【案件審理方式】有條件的法院可選擇個案以《民事訴訟法》第54條規定的代表人訴訟方式進行審理。


    【選定代表人】推選不出代表人的,法院可與當事人商定代表人。投資者保護機構以自己的名義提起訴訟,或接受投資者的委托指派工作人員或委托訴訟代理人參與案件審理活動,法院可商定該機構或其代理的當事人作為代表人。


    【揭露日和更正日的認定】虛假陳述的揭露和更正,是指虛假陳述被市場所知悉、了解,其精確程度并不以“鏡像規則”為必要


    【重大性要件的認定】重大性是指可能對投資者進行投資決策具有重要影響的信息。虛假陳述已經被監管部門行政處罰的,應當認為是具有重大性的違法行為。


    (二)關于場外配資


    【場外配資合同的效力】除依法取得融資融券資格的證券公司與客戶開展的融資融券業務外,對其他任何單位或者個人與用資人的場外配資合同,應根據《證券法》第142條、合同法司法解釋(一)第10條的規定,認定無效


    【合同無效的責任承擔】無效后,配資方依約定請求用資人向其支付約定的利息和費用,不支持。配資方依場外配資合同的約定,請求分享用資人因使用配資所產生的收益,不支持。用資人以投資損失為由請求配資方予以賠償,不予支持。

    用資人能夠證明因配資方采取更改密碼等方式控制賬戶使得用資人無法及時平倉止損,并據此請求配資方賠償其因此遭受的損失的,支持。

    用資人能證明配資合同是因配資方招攬、勸誘而訂立,請求配資方賠償其全部或者部分損失的,應綜合考慮配資方的實際影響、用資人自身投資經歷、風險判斷和承受能力等因素,判決與過錯相適應的賠償責任。



    ▌七、營業信托糾紛案件審理


    主要包括事務管理信托糾紛主動管理信托糾紛事務管理信托糾紛中,要以其實際構成的法律關系確定其效力,并在此基礎上依法確定各方的權利義務。主動管理信托糾紛中,應重點審查受托人在“受人之托,忠人之事”的財產管理過程中,是否恪盡職守,履行了謹慎、有效管理等法定或者約定義務。


    【營業信托糾紛的認定】信托公司根據法律法規以及金融監督管理部門的監管規定,以取得信托報酬為目的接受委托人的委托,以受托人身份處理信托事務的經營行為,屬于營業信托。其他金融機構開展的資產管理業務構成信托關系的,當事人間糾紛適用信托法及其他有關規定處理。


    【資產或資產收益權轉讓及回購】信托公司以募集的信托資金受讓特定資產或特定資產收益權,屬于信托公司在資金依法募集后的資金運用行為,由此引發的糾紛不應當認定為營業信托糾紛


    【增信文件的性質】合同外當事人提供第三方差額補足、代為履行到期回購義務、流動性支持等類似承諾文件作為增信措施,其內容符合法律關于保證的規定的,應當認定當事人之間成立保證合同關系。不符合法律關于保證的規定,依據承諾文件的具體內容確定相應的權利義務關系及民事責任。


    【保底或者剛兌條款無效】訂立的含有保證本息固定回報、保證本金不受損失等保底或者剛兌條款的合同無效。實踐中,保底或剛兌條款通常以“抽屜協議”或其他方式約定,不管形式如何,均無效。


    【通道業務的效力】約定委托人自主決定信托設立、信托財產運用對象、信托財產管理運用處分方式等事宜,自行承擔信托資產的風險管理責任和相應風險損失,受托人僅提供必要的事務協助或者服務,不承擔主動管理職責的,應當認定為通道業務。在2020年底前的過渡期內,通道業務中存在的利用信托通道掩蓋風險,規避資金投向、資產分類、撥備計提和資本占用等監管規定,或者通過信托通道將表內資產虛假出表等信托業務,不存在其他無效事由,一方以信托目的違法違規為由請求確認無效的,不予支持。


    【受托人的舉證責任】委托人以受托人未履行勤勉盡責、公平對待客戶等義務損害其合法權益為由,請求受托人承擔損害賠償責任的,由受托人舉證證明其已經履行了義務。


    【信托財產的訴訟保全】信托財產在信托存續期間獨立于委托人、受托人、受益人各自的固有財產。當事人因其與委托人、受托人或受益人間的糾紛申請對存管銀行或信托公司專門賬戶中的信托資金采取保全措施的,除符合《信托法》第17條規定的情形外,不應準許。

    當事人申請對受益人的受益權采取保全措施的,法院應當根據《信托法》第47條的規定進行審查,決定是否采取保全措施。決定采取保全措施的,應當將保全裁定送達受托人和受益人。


    【信托公司固有財產的訴訟保全】除信托公司作為被告外,原告申請對信托公司固有資金賬戶的資金采取保全措施的,不應準許。信托公司作為被告,確有必要對其固有財產采取訴訟保全措施的,必須強化善意執行理念,防范發生金融風險,杜絕超標的執行,能采取“活封”“活扣”措施的,盡量不進行“死封”“死扣”。條件允許的情況下,可以為信托公司預留必要的流動資金和往來賬戶,最大限度降低對信托公司正常經營活動的不利影響。



    ▌八、財產保險合同糾紛案件審理


    【未依約支付保險費的合同效力】約定以投保人支付保險費作為合同生效條件,但對是否為全額支付約定不明,已經支付部分保險費的投保人主張合同已生效,予以支持。


    【仲裁協議對保險人的效力】保險代位求償權是一種法定債權轉讓,保險人在向被保險人賠償保險金后,有權行使被保險人對第三者請求賠償的權利。被保險人和第三者在保險事故發生前達成的仲裁協議,對保險人具有約束力。具有涉外因素不納入。


    【直接索賠的訴訟時效】根據訴訟時效制度的原理,第三者請求保險人直接賠償保險金的訴訟時效自其知道或者應當知道向保險人的保險金賠償請求權行使條件成就之日起計算。



    ▌九、票據糾紛案件審理


    【合謀偽造貼現申請材料的后果】貼現行主張其享有票據權利,不予支持。對貼現行因支付資金而產生的損失,按照基礎關系處理。


    【民間貼現行為的效力】認定無效,貼現款和票據應當相互返還。民商事案件的審理須以刑事結果為依據的,中止訴訟;無須以刑事結果為依據的,繼續審理。

    據票據行為無因性原理,合法持票人向不具有貼現資質的主體進行“貼現”,其后手基于真實交易關系和債權債務關系進行背書轉讓,最后持票人屬合法持票人。


    【轉貼現協議】轉貼現合同法律關系有效成立,原告訴請應予支持。當事人虛構轉貼現事實,或不存在真實的轉貼現合同法律關系,法院應釋明按照真實交易關系提訴請,并按照真實交易關系和當事人約定本意確定責任。


    【惡意申請公示催告的救濟】

    (1)在除權判決作出后,付款人尚未付款的情況下,最后合法持票人可據《民事訴訟法》第223條的規定,在法定期限內請求撤銷除權判決,待票據恢復效力后再依法行使票據權利。最后合法持票人也可以基于基礎法律關系向其直接前手退票并請求其直接前手另行給付基礎法律關系項下的對價。

    (2)除權判決作出后,付款人已經付款的,因惡意申請公示催告并持除權判決獲得票款的行為損害了最后合法持票人的權利,最后合法持票人請求申請人承擔侵權損害賠償責任的,予以支持。



    ▌十、破產糾紛案件審理


    【繼續推動破產案件的及時受理】法院不得以非法定理由拒絕接收破產申請材料。可能影響社會穩定的,要加強府院協調,但不應當以“影響社會穩定”之名,行消極不作為之實


    【破產申請的不予受理和撤回】受理破產申請前,提出申請債權因清償或其他原因消滅,法院應裁定不予受理,但不影響其他主體再次申請。破產申請受理后,管理人以上述清償符合《企業破產法》第31條、第32條請求撤銷,法院查實后應予支持。破產申請受理后,申請人請求撤回申請,不予準許。除非存在《企業破產法》第12條第2款規定的情形,不得裁定駁回破產申請。


    【受理后債務人財產保全措施的處理】未依法及時解除保全措施、移交處置權,或中止執行程序并移交有關財產的,上級人民法院應依法予以糾正。

    法院審理企業破產案件時,有關債務人財產被其他具有強制執行權力的機關采取保全措施或執行程序的,法院應當積極與上述機關進行協調溝通,配合,解除保全措施,中止執行程序,以保障破產程序順利進行。


    【受理后有關債務人訴訟的處理】受理破產申請后,已開始而尚未終結的有關債務人的民事訴訟,在管理人接管債務人財產和訴訟事務后繼續進行。債權人已經對債務人提起的給付之訴,破產申請受理后,法院應當繼續審理,但在判定相關當事人實體權利義務時應注意與企業破產法及其司法解釋相協調。


    上述裁判作出并生效前,債權人可同時申報債權,但原則上不得行使表決權,除非法院臨時確定其債權額


    受理破產申請后,債權人新提起民事訴訟,不予受理,告知債權人向管理人申報債權。債權人申報債權后債權表記載有異議的,可據《企業破產法》第58條提起債權確認之訴。


    【債務人自行管理的條件】重整期間,債務人同時符合下列條件的,經申請,法院可批準債務人在管理人的監督下自行管理財產和營業事務:

    (1)債務人的內部治理機制仍正常運轉;

    (2)債務人自行管理有利于債務人繼續經營;

    (3)債務人不存在隱匿、轉移財產行為;

    (4)債務人不存在其他嚴重損害債權人利益行為。


    【重整中擔保物權的恢復行使】重整申請受理后,管理人或自行管理的債務人應及時確定設定有擔保物權的債務人財產是否為重整所必需。如并非必需,應及時拍賣或變賣,在付拍賣、變賣費用后優先清償擔保物權人的債權。

    擔保物權暫停行使期間,擔保物權人請求恢復行使擔保物權的,法院應三十日內作出是否準予的裁定。


    【重整程序與破產清算程序的銜接】重整期間或計劃執行期間,債務人被宣告破產,法院不再另立新案號。管理人不能繼續履行職責或不適宜繼續擔任管理人的,重新指定管理人。


    【庭外重組協議效力在重整程序中的延伸】受理重整申請前,已達成協議與重整計劃草案內容一致,債權人對該協議同意視為對該重整計劃草案表決的同意。但重整計劃草案對協議內容進行了修改并對有關債權人有不利影響,或與有關債權人重大利益相關的,受影響債權人有權重新進行表決。


    【審計、評估等中介機構的確定及責任】確需聘請中介機構進行審計、評估的,根據《企業破產法》第28條的規定,經法院許可后,管理人可自行公開聘請,但應進行監督。中介機構因不當履行職責給債務人、債權人或第三人造成損害,應承擔賠償責任。管理人聘用過程中存在過錯,在過錯范圍內承擔相應補充賠償責任。


    【公司解散清算與破產清算的銜接】同時符合破產清算和強制清算條件的,應及時適用破產清算程序。債權人對符合破產清算條件的債務人提起公司強制清算申請,經釋明,仍然堅持申請對債務人強制清算的,不予受理。


    【無法清算案件的審理與責任承擔】適用《最高人民法院關于債權人對人員下落不明或者財產狀況不清的債務人申請破產清算案件如何處理的批復》第3款規定,判定債務人相關人員承擔責任時,應依照企業破產法規定確定相關主體的義務內容和責任范圍,不得根據公司法司法解釋(二)第18條第2款的規定來判定相關主體的責任。


    債務人的法定代表人、財務管理人員和其他經營管理人員不履行《企業破產法》第15條規定的配合清算義務,法院可根據《企業破產法》第126條、第127條追究其相應法律責任,或參照《民事訴訟法》第111條的規定,依法拘留,構成犯罪的,依法追究刑事責任;債務人的法定代表人或者實際控制人不配合清算的,人民法院可以依據《出境入境管理法》第12條的規定,對其作出不準出境的決定,以確保破產程序順利進行。


    債務人的有關人員不配合清算的行為導致債務人財產狀況不明,或依法負有清算責任的人未依照《企業破產法》第7條第3款的規定及時履行破產申請義務,導致債務人主要財產、賬冊、重要文件等滅失,致使管理人無法執行清算職務,給債權人利益造成損害。“有關權利人起訴請求其承擔相應民事責任”,系指管理人請求上述主體承擔相應損害賠償責任并將因此獲得的賠償歸入債務人財產。管理人未主張上述賠償,個別債權人可以代表全體債權人提起上述訴訟。


    上述破產清算案件被裁定終結后,相關主體以債務人主要財產、賬冊、重要文件等重新出現為由,申請對破產清算程序啟動審判監督的,不予受理,但符合《企業破產法》第123條規定的,債權人可請求追加分配。



    ▌十一、案外人救濟審理


    【案外人執行異議之訴的審理】案外人未提出確權或給付訴訟請求的,不作確權判項,僅在裁判理由中進行分析判斷并作出是否排除執行的判項即可。既提出確權、給付請求,又提出排除執行請求的,法院對該請求是否支持、是否排除執行,均應在具體判項中明確。執行異議之訴不以否定作為執行依據的生效裁判為目的,案外人如認為裁判確有錯誤的,只能通過申請再審或提起第三人撤銷之訴的方式進行救濟。


    【債權人能否提起第三人撤銷之訴】債權人一般不能提起,但下列情況除外:

    (1)該債權是法律明確給予特殊保護的債權,如《合同法》第286條規定的建設工程價款優先受償權,《海商法》第22條規定的船舶優先權;

    (2)因債務人與他人的權利義務被生效裁判文書確定,導致債權人本來可以對《合同法》第74條和《企業破產法》第31條規定的債務人的行為享有撤銷權而不能行使的;

    (3)債權人有證據證明,裁判文書主文確定的債權內容部分或全部虛假的。


    【必要共同訴訟漏列的當事人申請再審】

    (1)在執行程序中以案外人身份提出異議,異議被駁回的,根據民事訴訟法司法解釋第423條的規定,其可在駁回異議裁定送達之日起6個月內向原審法院申請再審;

    (2)未在執行程序中以案外人身份提出異議,根據民事訴訟法司法解釋第422條的規定,其可以根據《民事訴訟法》第200條第8項的規定,自知道或應當知道生效裁判之日起6個月內向上一級法院申請再審。當事人一方人數眾多或者當事人雙方為公民的案件,也可以向原審法院申請再審。


    【程序啟動后案外人不享有程序選擇權】依據民事訴訟法司法解釋第303條,按照啟動程序的先后,案外人只能選擇相應的救濟程序。


    【案外人依據另案生效裁判對非金錢債權的執行提起執行異議之訴】區別不同情況:如果作為執行依據的生效裁判是確權裁判,不論作為執行異議依據的裁判是確權裁判還是給付裁判,一般不應據此排除執行,但法院應當告知案外人對作為執行依據的確權裁判申請再審;如果作為執行依據的生效裁判是給付標的物的裁判,而作為提出異議之訴依據的裁判是確權裁判,一般應據此排除執行,此時人民法院應告知其對該確權裁判申請再審;如果兩個裁判均屬給付標的物的裁判,需依法判斷哪個裁判所認定的給付權利具有優先性,判斷是否可排除執行。


    【案外人依據另案生效裁判對金錢債權的執行提起執行異議之訴】《最高人民法院關于人民法院辦理執行異議和復議案件若干問題的規定》第26條可參考。執行標的物確權給案外人,可排除執行;執行標的物雖未確權給案外人,但基于不以轉移所有權為目的的有效合同(如租賃、借用、保管合同),判令向案外人返還執行標的物的,性質屬物權請求權,亦可排除執行;基于以轉移所有權為目的有效合同,判令向案外人交付標的物的,性質屬債權請求權,不能排除執行。

    應注意,在雙務合同無效的情況下,雙方互負返還義務,只有在案外人已經返還價款的情況下,才能排除普通債權人的執行。


    【案外人系商品房消費者】參照《最高人民法院關于人民法院辦理執行異議和復議案件若干問題的規定》第29條規定適用:符合下列情形的,應支持商品房消費者的訴訟請求:一是在法院查封之前已簽訂合法有效書面買賣合同;二是所購商品房系用于居住且買受人名下無其他用于居住房屋;三是已支付的價款超過合同約定總價款的百分之五十。

    “買受人名下無其他用于居住的房屋”,可理解為在案涉房屋同一設區的市或縣級市范圍內商品房消費者名下沒有用于居住的房屋。商品房消費者名下雖有1套房,但購買房屋在面積上仍屬滿足基本居住需要,可理解為符合該規定的精神

    “已支付的價款超過合同約定總價款的百分之五十”,商品房消費者支付的價款接近于百分之五十,且已按合同約定將剩余價款支付申請執行人或按法院的要求交付執行的,可理解為符合該規定的精神


    【商品房消費者的權利與抵押權的關系】根據《最高人民法院關于建設工程價款優先受償權問題的批復》第1條、第2條的規定,交付全部或大部分款項的商品房消費者的權利優先于抵押權人的抵押權,相關消費者提出執行異議的,法院依法予以支持。但應注意此情況是針對實踐中存在的商品房預售不規范現象為保護消費者生存權而作出的例外規定,必須嚴格把握條件,避免擴大范圍,以免動搖抵押權具有優先性的基本原則。因此,這里的商品房消費者應僅限于符合紀要125條規定條件的商品房消費者。若為一般的房屋買賣合同買受人,不適用上述規則。


    【案外人系商品房消費者之外一般買受人】參照《最高人民法院關于人民法院辦理執行異議和復議案件若干問題的規定》第28條規定,符合下列情形的予以支持:一是在法院查封之前已簽訂合法有效的書面買賣合同;二是在法院查封之前已合法占有該不動產;三是已支付全部價款,或已按照合同約定支付部分價款且將剩余價款按照法院的要求交付執行;四是非因買受人自身原因未辦理過戶登記。

    第4個條件,一般而言,買受人只要有向房屋登記機構遞交過戶登記材料,或向出賣人提出了辦理過戶登記的請求等積極行為的,可認為符合該條件。無積極行為但其未辦理過戶登記有合理的客觀理由的,亦可認定符合該條件。



    ▌十二、民刑交叉程序處理


    【分別審理】同一當事人因不同事實分別發生民商事糾紛和涉嫌刑事犯罪,民商事案件與刑事案件應當分別審理,主要有下列情形:

    (1)主合同的債務人涉嫌刑事犯罪或刑事裁判認定其構成犯罪,債權人請求擔保人承擔民事責任的;

    (2)行為人以法人、非法人組織或他人名義訂立合同的行為涉嫌刑事犯罪或刑事裁判認定其構成犯罪,合同相對人請求該法人、非法人組織或他人承擔民事責任的;

    (3)法人或非法人組織的法定代表人、負責人或者其他工作人員的職務行為涉嫌刑事犯罪或刑事裁判認定其構成犯罪,受害人請求該法人或非法人組織承擔民事責任的;

    (4)侵權行為人涉嫌刑事犯罪或刑事裁判認定其構成犯罪,被保險人、受益人或其他賠償權利人請求保險人支付保險金的;

    (5)受害人請求涉嫌刑事犯罪的行為人之外的其他主體承擔民事責任的。

    有的法院仍以民商事案件涉嫌刑事犯罪為由不予受理,已經受理的裁定駁回起訴對此,應予糾正


    【涉眾型經濟犯罪與民商事案件的程序處理】涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款等涉眾型經濟犯罪,應裁定不予受理并將有關材料移送偵查機關、檢察機關或者正在審理該刑事案件的法院。受害人的民事權利保護應通過刑事追贓、退賠的方式解決。正在審理民商事案件的法院發現有上述涉眾型經濟犯罪線索的,應當及時將犯罪線索和有關材料移送偵查機關。偵查機關作出立案決定前,法院應中止審理;作出立案決定后,應裁定駁回起訴;偵查機關未及時立案的,法院必要時可以將案件報請黨委政法委協調處理。除上述情形法院不予受理外,要防止通過刑事手段干預民商事審判,搞地方保護,影響營商環境。

    當事人因租賃、買賣、金融借款等與上述涉眾型經濟犯罪無關的民事糾紛,請求上述主體承擔民事責任的,法院應予受理


    【民刑交叉案件中民商事案件中止審理的條件】法院在審理民商事案件時,如民商事案件須以相關刑事案件的審理結果為依據,而刑事案件尚未審結的,應根據《民事訴訟法》第150條第5項的規定裁定中止訴訟。待刑事案件審結后,再恢復民商事案件的審理。如果民商事案件不必須以相關的刑事案件的審理結果為依據,則民商事案件應當繼續審理。


    相關標簽:行政人員

    最近瀏覽:

    在線客服
    分享
    歡迎給我們留言
    請在此輸入留言內容,我們會盡快與您聯系。
    姓名
    聯系人
    電話
    座機/手機號碼
    万人炸金花